El lavado de dinero es una de las principales preocupaciones en el sector financiero, y cumplir con las normativas es la esencia para evitar riesgos y sanciones. Para las fintechs y empresas que operan con transacciones digitales, contar con un software PLD es fundamental para detectar fraudes, validar identidades y monitorear operaciones sospechosas en tiempo real.  

¿Por qué es importante un software PLD?  

El lavado de dinero no solo representa una amenaza legal, sino que también puede afectar la reputación de una empresa y generar pérdidas millonarias. Este software permite automatizar la identificación de clientes, revisar su historial financiero y generar alertas ante actividades sospechosas. Esto facilita el cumplimiento de normativas como las impuestas por la CNBV y la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita en México.  

¿Cómo funciona?  

Nuestro sistema de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) opera con algoritmos avanzados que analizan datos en tiempo real para detectar posibles riesgos. Entre sus funciones destacan:

✔ Gestión y conservación de datos: almacena, actualiza y permite la consulta de información de clientes para cumplir con normativas de prevención de lavado de dinero.

✔ Validación de identidad y autenticación: verifica documentos oficiales y procesos de autenticación, incluso de forma no presencial.

✔ Control de listas negras: Detecta y bloquea operaciones con personas o entidades incluidas en listas negras nacionales e internacionales.

✔ Análisis de perfil transaccional: identifica operaciones inusuales con base en patrones de comportamiento financiero.

✔ Clasificación de operaciones y riesgos: categoriza transacciones y productos financieros según su nivel de riesgo.

✔ Centralización y consolidación de información: consolida la información de cada cliente para un mejor seguimiento.

✔ Generación y envío de reportes regulatorios: genera y envía informes automatizados a las autoridades competentes.

✔ Monitoreo continuo de clientes: supervisa en tiempo real las transacciones de los clientes.

✔ Sistema de alertas y detección de riesgos: activa notificaciones ante actividades sospechosas o relevantes.

✔ Identificación y seguimiento de Personas Políticamente Expuestas (PEPs): refuerza controles para evaluar riesgos en operaciones con Personas Políticamente Expuestas.

En Dynamicore, ofrecemos un software PLD que simplifica la prevención de lavado de dinero con tecnología de punta. Nuestro sistema permite validar clientes en segundos, identificar riesgos con búsquedas automatizadas y generar reportes de manera eficiente.  

Proteger tu negocio contra el lavado de dinero nunca ha sido tan fácil.

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